交易所,交易所排名,交易所排行,加密货币是什么,加密货币交易平台,加密货币平台,币安交易所,火币交易所,欧意交易所,Bybit,Coinbase,Bitget,Kraken,全球交易所排名,交易所排行等为名目，行非法吸收公众存款之实的案件频发，严重扰乱金融秩序，侵害民众财产安全。

　　本文将结合相关法律规定与典型案例，为您解析非法吸收公众存款罪的构成要件、常见行为模式及司法裁判要点，助您识别风险，守护“钱袋子”。

　　根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

　　☑单位犯罪：对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依照个人犯罪规定处罚；

　　☑从宽情节：提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或减轻处罚。《中华人民共和国刑法（2023修正）》 第一百七十六条

　　《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条

　　2.公开性：通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传。

　　3.利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

　　《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条

　　《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条解释“向社会公开宣传”的范围：包括主动传播吸收资金信息，以及明知信息向社会扩散而放任的情形（如允许亲友向他人转述）。

　　《防范和处置非法集资条例》第二条定义“非法集资”：未经国务院金融管理部门许可或违反国家金融规定，以许诺还本付息或其他回报方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　1.构成非法吸收公众存款罪的，可以根据下列不同情形在相应的幅度内确定量刑起点：

　　（2）达到数额巨大起点或者有其他严重情节的，可以在三年至四年有期徒刑幅度内确定量刑起点。

　　2.在量刑起点的基础上，可以根据非法吸收存款数额等其他影响犯罪构成的犯罪事实增加刑罚量，确定基准刑。

　　西安作为省会城市，案件数量占全省总数量的一多半（2018年西安案件占比超50%）一审案件90%以上在基层人民法院审理（“两高”联合发布依法从严打击私募基金犯罪典型案例）

　　自首、坦白、立功、退赃率较低（退赃率不足20%），成功取保候审率仅34.7%，适用缓刑率不足10%，反映出司法机关对“涉众型金融犯罪”的从严打击态度。

　　一审平均审理期限超过6个月（部分案件长达1年以上），主要因涉及投资人众多（多则数百人）、资金流向复杂（需审计吸收金额、未兑付金额），调查取证难度大。

　　以“养老服务”“养老公寓”“老年保健品”为名，承诺“入住免费”“高额分红”，针对老年人实施非法集资。

　　以“私募投资基金”“互联网理财”为名，伪造基金备案信息，承诺“年化收益10%-15%”，向社会不特定公众吸收资金。

　　以“房产销售”“林权转让”为名，采用“返本销售”“售后包租”方式，吸收资金。

　　裁判要点：针对老年人的“养老项目”非法集资，应重点追赃挽损；全额退赃、自首等情节可从轻/减轻处罚，适用缓刑；坚持打击犯罪与追赃挽损并重，维护老年人合法权益。

　　裁判要点：通过发行虚拟币变相吸收资金，符合《2022解释》第二条第（八）项“虚拟币交易”情形，定非法吸收公众存款罪；虚拟币交易作为非法集资的新型手段，应重点识别其“利诱性”“社会性”特征。

　　除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”“理财”“交易所”“交易中心”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容。（《陕西省〈防范和处置非法集资条例〉实施细则》）

　　判断募集资金的对象是否为社会不特定公众，关注募集资金的真实用途和实际投向。

　　投资前务必做到“三查”——查企业资质（全国企业信用公示系统）、查项目真实性（实地考察）、查资金流向（银行流水），守住养老钱、血汗钱。

　　数据来源：陕西省高院2024年打击非法集资典型案例、 陕西省人民检察院发布打击整治养老诈骗专项行动典型案例、最高检2025年打击非法集资犯罪典型案例、最高人民法院发布人民法院重点打击六类养老诈骗犯罪典型案例。

　　*以上内容仅代表作者个人观点，不代表律所正式观点。本文仅作普法参考，个案需具体咨询专业律师。

　　卢俊文，曾任西安铁路运输法院诉前调解员，具有深厚的法学理论功底和颇为丰富的实践经验。熟悉民、商事诉讼案件的处理、 企业项目咨询与管理。擅长处理执行案件、婚姻家事、与企业人事、劳动认识有关的各类争议、公司股权并购及合同纠纷。